Módulo 1 - A tesouraria como centro de valor económico na empresa

• Cash Management e finanças
  - Inter-relação e funções do tesoureiro no seio do Departamento Financeiro
  - Organização do departamento de tesouraria
• A problemática financeira da tesouraria e metas da tesouraria actual
• Estabelecimento de objectivos de liquidez, rentabilidade e riscos
• Tesouraria como um centro de contribuição de valor económico

Módulo 2 - SEPA e segurança dos pagamentos

• Como são afectados os processos pelos sistemas Target e SEPA
• Quais as vantagens dos suportes electrónicos
• Qual o nível actual de automatização dos pagamentos e cobranças na tesouraria
• Quais os pontos críticos na segurança das transacções Electrónicas
• De que forma a gestão centralizada de tesouraria é afectada com a criação de uma área única de pagamentos
  - Quais os principais objectivos SEPA
  - Quais os planos de implementação
  - Quais as funcionalidades dos novos instrumentos de pagamento
  - Como podem afectar a gestão local de tesouraria

Módulo 3 - Técnicas de gestão financeira de tesouraria: relações com entidades financeiras e agentes externos

• O Atingimento da posição diária
• O Cash-Pooling como instrumento de concentração de tesouraria
  - Centralização versus descentralização: o que é preferível?
  - Modelos, funções e passos na centralização
  - Cash Pooling doméstico: sistemas de "limpeza", "overnight"...
• Cash Management
• Integração com Bancos
• Colocação de excedentes e instrumentos
• O financiamento a curto prazo
• Gestão das relações bancárias no âmbito da gestão financeira da tesouraria
  - Técnicas de negociação com as entidades bancárias: Como?
  - A qualidade bancária: é possível? Podemos medi-la?
  - A negociação de um empréstimo
  - Tácticas e práticas bancárias
• Financiamento a longo prazo

Módulo 4 - Os riscos das operações comerciais e dos pagamentos diferidos

• Classificação dos riscos nas operações comerciais
• Tipologia dos riscos de crédito de clientes
• O risco zero nas transacções comerciais
• Os factores que implicam risco das vendas a crédito
• Os princípios gerais da gestão do risco de crédito comercial

Módulo 5 - Planificação e controlo da gestão de tesouraria: fluxo de fundos e orçamentos de tesouraria a curto e a longo prazo

• Elaboração de orçamentos de tesouraria: tipos e problemática
• Gestão provisória de tesouraria: consequências e decisões
• Desenho de um sistema integrado de gestão financeira de tesouraria
• Cálculo e seguimento das previsões de cobranças e pagamentos

Módulo 6 - Orçamentos de tesouraria: financiamento e investimento de fundos

• Outros meios para financiar a tesouraria
  - Seguros de crédito
  - Créditos a curto prazo e meio prazo e leaseback
• Estabelecimento da caixa mínima
• Localização dos pontos altos de trabalho de tesouraria

Módulo 7 - Gestão de riscos financeiros em tesouraria

• Definição de risco financeiro. Erros mais comuns
• Identificação da exposição ao risco: medição, análise e possíveis soluções
• Cobertura de riscos e instrumentos financeiros aplicáveis
• Gestão de risco de tipos de juros
  - A decisão estratégica fundamental
  - Instrumentos de cobertura: interna e externa
• Gestão de risco dos tipos de cambio
  - A formação do mercado de futuros
  - A exposição à evolução dos tipos de cambio
  - Instrumentos de cobertura
• Check-list de best practices

Módulo 8 - Segurança nos Pagamentos

Módulo 9 - Legislação relativa à Gestão de Crédito

Os Assistentes serão recebidos no 1º dia às 8.00 h. O Evento terá início às 8.30 h., terminando aproximadamente às 16.30 h.